Что такое и где найти реестр банковских гарантий? Проверка банковской гарантии: на брокера надейся, а сам не плошай! Единый реестр банковских гарантий по 44 фз

Ч.8 ст. 45 44-ФЗ предусматривает, что БГ, предоставляемая участником, должна быть включена в перечень, размещенный в Единой информационной системе (далее — ЕИС). Отсутствие этой информации в базе ЕИС является основанием отказа в принятии заказчиком данного документа, а следовательно, ведет к отклонению заявки или же к отказу заключить контракт. В последнем случае информацию могут направить в антимонопольную службу для включения участника в списки недобросовестных поставщиков.

Различают два списка БГ по 44-ФЗ, правила формирования и ведения которых установлены Постановлением Правительства РФ от 08.11.2013 № 1005:

Открытый перечень.
Закрытый перечень.

В открытый включаются БГ, которые выданы кредитными организациями, включенными в реестр банков выдающих банковские гарантии. Банк при этом должен отвечать требованиям налогообложения, которые установлены Налоговым кодексом РФ. Минфин реестр банков по выдаче банковских гарантий ведет на своем официальном сайте . Обратите внимание, что Реестр Минфина банковских гарантий 44-ФЗ не содержит, а отображает только организации, которые имеют право выдавать данные документы.

Сам список размещается в ЕИС, в контекстном меню системы раздел «Осуществление закупок». Ведение перечня возложено на Федеральное казначейство.

В открытом списке прикрепляется копия БГ и отображаются следующие данные:

наименование, место нахождения ИНН банка, поставщика и заказчика;
идентификационный код закупки;
денежная сумма, подлежащая уплате;
срок действия БГ;
сведения об отказе заказчика в принятии документа (при наличии).

Для проверки документа необходимо указать его параметры в ЕИС, он должен быть доступен для ознакомления в статусе «Размещено» с вышеуказанными сведениями, а отсутствие данных или их некорректность является поводом обратиться в банк для выяснения причин.

Сведения о выданном документе доступны в открытой базе уже в течение одного рабочего дня за датой выдачи (ч.11 ст.45). После включения в список банк направляет участнику выписку в аналогичный срок.

В случае, если заявки или контракты, по которым выдана БГ, содержат данные, составляющие государственную тайну, то информация о них не размещается в ЕИС. Приказ Минфина России от 22 октября 2015 г. N 164н содержит правила создания и размещения информации закрытого списка. Кредитная организация направляет информацию, аналогичную отражаемой в открытом списке, электронно или на бумажном носителе в территориальный орган Федерального казначейства, которое в свою очередь, включает БГ в закрытый перечень и присваивает ей уникальный номер. По запросу банка, поставщика или участника казначейство предоставляет выписку из закрытого перечня о содержащейся в нем информации.

Реестр банковских гарантий по 223-ФЗ

В силу того, что 223-ФЗ не устанавливает четких условий получения данных документов, поставщику необходимо внимательно ознакомиться с положением о закупке заказчика , в торгах которого планируется участие. Нередки случаи существенного ограничения, связанные как с требованиями к кредитным организациям (списки удовлетворяющих банков, наличие соответствующих рейтингов и др.), так к тексту документа.

Списка банков, предоставляющих БГ, и ведение перечня по 223-ФЗ не предусмотрено.

Установленным Правительством Российской Федерации.

1.1. При установлении требований к банкам Правительство Российской Федерации устанавливает требования к размеру собственных средств (капитала) банка и уровню кредитного рейтинга, присвоенного российской кредитной организации одним или несколькими кредитными рейтинговыми агентствами, сведения о которых внесены Центральным банком Российской Федерации в реестр кредитных рейтинговых агентств, по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации в соответствии с методологией, соответствие которой требованиям статьи 12 Федерального закона от 13 июля 2015 года N 222-ФЗ "О деятельности кредитных рейтинговых агентств в Российской Федерации, о внесении изменения в статью 76.1 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации" подтверждено Центральным банком Российской Федерации.

1.2. Перечень банков, соответствующих установленным требованиям, ведется федеральным органом исполнительной власти по регулированию контрактной системы в сфере закупок на основании сведений, полученных от Центрального банка Российской Федерации, и подлежит размещению на официальном сайте федерального органа исполнительной власти по регулированию контрактной системы в сфере закупок в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". В случае выявления обстоятельств, свидетельствующих о соответствии банка, не включенного в перечень, установленным требованиям либо о несоответствии банка, включенного в перечень, установленным требованиям, такие сведения направляются Центральным банком Российской Федерации в федеральный орган исполнительной власти по регулированию контрактной системы в сфере закупок в течение пяти дней со дня выявления указанных обстоятельств для внесения соответствующих изменений в перечень.

2. Банковская гарантия должна быть безотзывной и должна содержать:

1) сумму банковской гарантии, подлежащую уплате гарантом заказчику в установленных частью 15 статьи 44 настоящего Федерального закона случаях, или сумму банковской гарантии, подлежащую уплате гарантом заказчику в случае ненадлежащего исполнения обязательств принципалом в соответствии со статьей 96 настоящего Федерального закона;

(см. текст в предыдущей редакции)

2) обязательства принципала, надлежащее исполнение которых обеспечивается банковской гарантией;

3) обязанность гаранта уплатить заказчику неустойку в размере 0,1 процента денежной суммы, подлежащей уплате, за каждый день просрочки;

(см. текст в предыдущей редакции)

4) условие, согласно которому исполнением обязательств гаранта по банковской гарантии является фактическое поступление денежных сумм на счет, на котором в соответствии с законодательством Российской Федерации учитываются операции со средствами, поступающими заказчику;

(см. текст в предыдущей редакции)

6) отлагательное условие, предусматривающее заключение договора предоставления банковской гарантии по обязательствам принципала, возникшим из контракта при его заключении, в случае предоставления банковской гарантии в качестве обеспечения исполнения контракта;

7) установленный Правительством Российской Федерации перечень документов, предоставляемых заказчиком банку одновременно с требованием об осуществлении уплаты денежной суммы по банковской гарантии.

3. В случае, предусмотренном извещением об осуществлении закупки, документацией о закупке, проектом контракта, заключаемого с единственным поставщиком (подрядчиком, исполнителем), в банковскую гарантию включается условие о праве заказчика на бесспорное списание денежных средств со счета гаранта, если гарантом в срок не более чем пять рабочих дней не исполнено требование заказчика об уплате денежной суммы по банковской гарантии, направленное до окончания срока действия банковской гарантии.

4. Запрещается включение в условия банковской гарантии требования о представлении заказчиком гаранту судебных актов, подтверждающих неисполнение принципалом обязательств, обеспечиваемых банковской гарантией.

5. Заказчик рассматривает поступившую в качестве обеспечения исполнения контракта банковскую гарантию в срок, не превышающий трех рабочих дней со дня ее поступления.

6. Основанием для отказа в принятии банковской гарантии заказчиком является:

1) отсутствие информации о банковской гарантии в предусмотренных настоящей статьей реестрах банковских гарантий;

(см. текст в предыдущей редакции)

3) несоответствие банковской гарантии требованиям, содержащимся в извещении об осуществлении закупки, приглашении принять участие в определении поставщика (подрядчика, исполнителя), документации о закупке, проекте контракта, который заключается с единственным поставщиком (подрядчиком, исполнителем).

7. В случае отказа в принятии банковской гарантии заказчик в срок, установленный частью 5 настоящей статьи, информирует в письменной форме или в форме электронного документа об этом лицо, предоставившее банковскую гарантию, с указанием причин, послуживших основанием для отказа.

(см. текст в предыдущей редакции)

8. Банковская гарантия, предоставляемая участником закупки в качестве обеспечения заявки на участие в закупке, если такой способ обеспечения заявок применим в соответствии с настоящим Федеральным законом, или в качестве обеспечения исполнения контракта, информация о ней и документы, предусмотренные частью 9 настоящей статьи, должны быть включены в реестр банковских гарантий, размещенный в единой информационной системе, за исключением банковских гарантий, указанных в части 8.1 настоящей статьи. Такие информация и документы должны быть подписаны усиленной электронной подписью лица, имеющего право действовать от имени банка. В течение одного рабочего дня после включения таких информации и документов в реестр банковских гарантий банк направляет принципалу выписку из реестра банковских гарантий.

(см. текст в предыдущей редакции)

8.1. Предусмотренная частью 9 настоящей статьи информация о банковских гарантиях, предоставляемых в качестве обеспечения заявок и исполнения контрактов, не размещается на официальном сайте , а при осуществлении закупок товаров, работ, услуг, сведения о которых составляют государственную тайну, включается в закрытый реестр банковских гарантий, который не размещается в единой информационной системе и на официальном сайте.

(см. текст в предыдущей редакции)

8.2. Дополнительные требования к банковской гарантии, используемой для целей настоящего Федерального закона, порядок ведения и размещения в единой информационной системе реестра банковских гарантий, порядок формирования и ведения закрытого реестра банковских гарантий, в том числе включения в него информации, порядок и сроки предоставления выписок из него, форма требования об осуществлении уплаты денежной суммы по банковской гарантии устанавливаются Правительством Российской Федерации.

Реестр банковских гарантий - это перечень выпущенных банками гарантий.

В рамках 44-ФЗ и 185-ФЗ банк, выпустивший гарантию, обязан разместить информацию о ней в реестре банковских гарантий в течение 1 рабочего дня. Он был создан для упрощения и ускорения проверки легитимности гарантий заказчиками. Реестр размещен на официальном сайте единой информационной системы.

Важно: с 1 июля 2018 года сведения из реестра больше не публикуются в открытом доступе. Теперь эта информация скрыта и доступна, только заказчику и уполномоченным представителям банка в личном кабинете на сайте ЕИС.

На официальном сайте теперь размещено сообщение о возможности просмотра сведений только по гарантиям, выпущенным до 30.06.2018:

Как поставщику проверить разместил ли банк информацию о выданной гарантии в реестре?

Согласно п. 8 ст. 45 44-ФЗ, банк в течение 1 рабочего дня, после включения информации о гарантии в реестр, направляет принципалу выписку из реестра банковских гарантий.

Однако на практике Вам надо будет сделать запрос в банк, чтобы он предоставил выписку.

Пример выписки из реестра банковских гарантий:

В каждой выписке из реестра банковских гарантий указывается следующая информация:

Дата формирования выписки
Наименование, место нахождение, ИНН и КПП банка-гаранта
Наименование, место нахождение, ИНН и КПП поставщика-принципала
Наименование, место нахождение, ИНН и КПП заказчика-бенефициара
Вид обеспечения
Номер извещения закупки
Дата выдачи гарантии
Содержание гарантии (дата вступления, дата окончания, сумма)
Иные документы, установленные Правительством, в частности Постановление Правительства №1005

Нужно ли запрашивать выписку у банка?

Для подписания контракта нужен только сам документ банковской гарантии (в электронном или бумажном виде). Поэтому отсутствие выписки не помешает Вам заключить контракт.

Однако, если Вы оформляете гарантию в новом для Вас банке и ещё не уверенны в нем, запросить выписку будет не лишним. Ее наличие подтверждает, что гарантия размещена в реестре и заказчик её увидит.

Также выписку можно получить и из закрытого реестра банковских гарантий, более подробно об этом мы писали в этой статье.

Как оформить гарантию в банке, который точно внесёт сведения в реестр

Выдавать гарантии и вносить их в реестр имеют право, только банки, входящие в перечни Минфина:

После расчета стоимости Вы сможете выбрать банк и подать на него заявку

★ Онлайн калькулятор банковской гарантии

[калькулятор банковской гарантии]

Реестр банковских гарантий по 223-ФЗ

Для закупок по 223-ФЗ не существует единого реестра банковских гарантий и банки не обязаны вносить сведения о выпущенных для таких торгов БГ куда-либо.

Поэтому для заключения контракта достаточно передать заказчику гарантию и он при необходимости сам проверяет её легитимность. Для этого он связывается с банком и получает от него подтверждение.

ООО МКК "РусТендер"

Материал является собственностью сайт. Любое использование статьи без указания источника - сайт запрещено в соответствии со статьей 1259 ГК РФ

В контрактной системе чаще стали появляться поддельные банковские гарантии, например, выданные от имени банка, который этого не делал. Также встречаются подлинные документы, которые не соответствуют требованиям законодательства. Поэтому важно знать, как осуществляется проверка банковской гарантии по 44-ФЗ.

Как проверить подлинность банковской гарантии

В статье 368 Гражданского кодекса Российской Федерации установлены требования к оформлению независимого (банковского) обеспечения обязательств. Документ должен быть на официальном бланке гаранта, обязательно указываются дата и место выдачи, сведения о сторонах (принципал, бенефициар, гарант), а также обстоятельства, при наступлении которых следует выплатить гарантийную сумму.

Проверка банковской гарантии через ЦБ по номеру счета осуществляется, если она выдана не в связи с госзакупками. Для этого:

зайдите на официальный сайт Банка России и выберите раздел "Информация по кредитным организациям ";
перейдите в раздел “Справочник по кредитным организациям ”;
введите в Быстром поиске наименование предлагаемого вам банка-гаранта и перейдите по ссылке на его страницу;
найдите блок Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учета (форма 101);
выберите в нем последнюю отчетную дату, а затем — подстроку Выданные гарантии и поручительства (№ счета 91315).

При этом сумма не должна быть ниже указанной в поручительстве. В противном случае есть основания считать, что документ поддельный, и банк его не выдавал.

Как проверить онлайн

Открытый реестр позволяет проверить онлайн банковскую гарантию, а также получить информацию о банках, обеспечения которых были отклонены заказчиками. Последний факт свидетельствует о "порочности" их содержания, что влечет риск неуплаты по ним.

Чтобы проверить:

перейдите на официальный сайт Единой информационной системы с сфере закупок;
введите название банка;
в статусе оставьте только пункт Отказано в принятии.

Информация на странице обновляется автоматически.

О том, как узнать, есть ли у кредитной организации полномочия выдавать такие документы, читайте в статье о проверке банка.

Как оценить содержание документа

Он должен быть безотзывным, а его содержание — соответствовать требованиям статьи 45 Закона о контрактной системе. Обратите внимание, что частичные обязательства не допустимы!

Подробную информацию по этой теме вы найдете в статье с требованиями к банковской гарантии.

Как оформляется отказ принять обеспечение

Заказчик может отказаться заключать контракт, если обеспечение не соответствует требованиям 44 ФЗ. В данной ситуации заказчик информирует участника закупки в срок, не превышающий три рабочих дня с даты поступления обеспечения. Одновременно, в соответствии с частью 7 статьи 45 Закона о контрактной системе, заказчик составляет документ в письменной или электронной форме, в котором информирует участника об отказе заключить контракт и обосновывает принятое решение.

В силу абзаца 3 пункта 2 Порядка № 126н сведения об отказе включаются в открытый реестр ЕИС. В частности, заказчик обязан отразить причину отказа, номер и дату документа об отказе. На это ему дается три рабочих дня от даты поступления обеспечения (норма установлена пунктом 12 Правил № 1005).

После проверки заказчик может предварительно согласовать обеспечение или указать на необходимость внесения правок в текст документа. При этом, если поставщик направил обеспечение исполнения контракта, то дополнительно заказчик проверяет наличие информации в Реестре банковских гарантий. Подробнее об этом читайте в одноименной статье.

Таким образом, заказчик находится в более выгодном положении. Он может не согласовать обеспечение или отказаться от заключения контракта, если оно не соответствует требованиям законодательства. В этом случае сделка-обязательство просто не состоится.

Реестр банковских гарантий по 44-ФЗ - специальный сайт, на котором собрана ключевые данные о гарантиях, предоставленных финансовыми учреждениями. Цель такой услуги - обеспечение обязательств по выполнению контрактов муниципального и федерального уровня. Единый реестр был сформирован правительством столицы РФ в 2013 году, а в его основе лежат данные из базы ЕЭТП.

Общие положения

Банковская гарантия - эффективный способ обеспечения выполнения договорных обязательств сторонами сделки. Чаще всего такая услуга характерна для государственных заказов. Создание реестра выданных банковских гарантий снизило риски при заключении договоров и свело на «нет» опасность фальсификации гарантий со стороны не чистых на руку участников.

На современном этапе финансовые учреждения вносят данные в реестр банковских гарантий по 44-ФЗ самостоятельно (без принуждения контролирующих структур). Для большего комфорта для пользователей предусмотрено ряд опций :

Возможность совмещения реестра с электронной системой госзаказа.
Легкость внесения гарантии.
Удобство контроля подлинности в режиме онлайн.

Реестр банковских гарантий по 44-ФЗ: зачем он необходим?

На фоне участившихся случаев подделки банковских гарантий, был предпринят ряд мер, направленных на исключение мошеннических сделок и снижения риска выдачи поддельных документов. Одна из них - создание реестра банковских гарантий.

С начала 2014 года в силу вступил закон ФЗ-44, согласно которого фиксация оформленных гарантий банков в общем реестре стала обязательным требованием. Такой шаг позволил решить ряд задач :

Снизить риски при проведении госзакупок.
Повысить вероятность успешного проведения сделки на любом уровне.
Вывести на законный рынок систему учета гарантий банка.
Исключить любые риски фальсификации документов.

Первоначально система единого реестра была внедрена и проверена в столичном финансовом учреждении (Банке Москвы). На современном этапе реестр банковских гарантий доступен всем учреждениям, поставщикам и заказчикам. По требованию ФЗ-44 к реестру должны быть подключены все кредитные структуры. При этом каждый человек может проверить легальность предоставленной услуги и получить необходимую информацию.

Какие финансовые учреждения выдают банковские гарантии?

По законодательству гарантия банка не может быть внесена в реестр по ФЗ-44, если кредитная организация отсутствует в специальном списке (ведется Министерством финансов).

Чтобы соответствовать существующим требованиям, у банковского учреждения должна быть :

Лицензия ЦБ РФ на ведение деятельности в банковской сфере.
Капитал в размере одного миллиарда рублей и более.
Отсутствие нарушений в вопросе соблюдения инструкций и норм в течение полугода.
Отсутствие рекомендаций учреждению по оздоровлению финансовой составляющей.